FINANZEN
Dein Geld braucht kein Produkt. Sondern einen Plan.
Altersvorsorge, Geldanlage, Vermögensaufbau – klingt erstmal nach drei verschiedenen Themen. Am Ende geht es aber um dieselbe Frage:
Was willst du mit deinem Geld erreichen?
Genau da fangen wir an. Mit persönlicher Finanzberatung in Selb und Hochfranken – oder unkompliziert digital.
ERSTMAL DIE RICHTIGE FRAGE.
Was soll dein Geld eigentlich für dich machen?
Bevor wir über Depots, Rentenversicherungen oder irgendwelche anderen Produkte sprechen, sollten wir erstmal wissen, wo du überhaupt hinwillst.
In 5 Jahren
Eigenkapital fürs Haus haben.
In 15 Jahren
Ein ordentliches Vermögen aufgebaut haben.
Im Ruhestand
Den eigenen Lebensstandard halten können.
Einfach langfristig
Vorhandenes Geld sinnvoll investieren.
Erst das Ziel, dann die Strategie, dann das Produkt. Nicht andersrum.
WORUM GEHT’S KONKRET?
Zwei Themen. Ein Plan.
Altersvorsorge und Geldanlage werden gerne getrennt betrachtet. Dabei hängen sie oft ziemlich eng zusammen.
Am Ende geht es darum, dein Geld heute so einzusetzen, dass es zu deinen Zielen von morgen passt.
Altersvorsorge
Nicht einfach irgendeine Rentenversicherung abschließen und hoffen, dass es später schon reichen wird.
Wir schauen, was bereits vorhanden ist, was du später brauchst und wie viel du heute sinnvoll zurücklegen kannst.
Erst daraus ergibt sich die passende Lösung – ob Rentenversicherung, Depot oder eine Kombination daraus.
Geldanlage & Vermögensaufbau
Keine heißen Tipps und keine Wette darauf, welche Aktie nächstes Jahr durch die Decke geht.
Wir entwickeln eine nachvollziehbare Anlagestrategie, die zu deinem Ziel, deinem Anlagehorizont und deinem Umgang mit Risiko passt.
Dabei geht es um Diversifikation, Risiko, Rendite und Kosten – und darum, die Strategie langfristig durchzuhalten.
Du hast ein Ziel. Aber noch keinen Plan?
Dann schauen wir uns gemeinsam an, wo du stehst und wie du sinnvoll dort hinkommst.
KEINE GLASKUGEL NÖTIG.
Investieren darf ziemlich langweilig sein.
Welche Aktie läuft nächstes Jahr am besten?
Wann kommt der nächste Crash?
Welcher Markt geht als Nächstes durch die Decke?
Wann ist eigentlich der perfekte Zeitpunkt zum Einsteigen?
MUSS AUCH NIEMAND WISSEN.
Statt auf Prognosen und den nächsten heißen Tipp zu setzen, geht es darum, ein Portfolio mit einer klaren Strategie aufzubauen – passend zu deinem Ziel und dem Risiko, das du tragen willst.
Breit streuen
Nicht alles auf eine Karte setzen. Dein Geld wird über verschiedene Unternehmen, Branchen, Regionen und – je nach Strategie – Anlageklassen verteilt.
Risiko bewusst wählen
Mehr Renditechance gibt es nicht ohne Risiko. Entscheidend ist deshalb nicht, möglichst viel oder möglichst wenig Risiko einzugehen, sondern das richtige Risiko für dein Ziel und deinen Anlagehorizont.
Kosten im Blick behalten
Kosten wirken jedes Jahr – und über lange Zeiträume ziemlich kräftig. Deshalb gehören sie bei der Auswahl und beim Aufbau eines Portfolios immer mit auf den Tisch.
Strategie durchhalten
Ein gutes Portfolio bringt wenig, wenn beim ersten Börsencrash alles über den Haufen geworfen wird. Die Strategie muss deshalb nicht nur mathematisch funktionieren, sondern auch zu dir passen.
Das klingt weniger spektakulär als der nächste Börsentipp.
Ist auch so gedacht.
Mir geht es um eine nachvollziehbare, langfristige Strategie – nicht darum, den nächsten Gewinner vorherzusagen.
SO LÄUFT’S.
Aus deinen Zielen wird ein Plan.
Du lieferst mir die Informationen. Ich mache daraus eine Strategie.
01
Ziele verstehen
Wo willst du hin – und was ist dir dabei wichtig?
02
Situation aufnehmen
Was ist schon da und wo stehst du heute?
03
Strategie entwickeln
Wie kommen wir sinnvoll von heute zu deinem Ziel?
04
Empfehlung
Welche Lösung passt zu dieser Strategie?
05
Umsetzung
Wenn alles passt, setzen wir es gemeinsam um.
KANN ICH AUCH REGELN.
Wenn Geld nicht angelegt, sondern gebraucht wird.
Neben Altersvorsorge und Geldanlage kann es auch um die andere Richtung gehen:
Baufinanzierung · Kredite · Umschuldung
Dafür arbeite ich mit einem spezialisierten Kooperationspartner zusammen. Ich stelle den Kontakt her und begleite den Prozess – damit du trotzdem einen Ansprechpartner hast.
NOCH FRAGEN?
Kurz geklärt.
Wie viel Aufwand habe ich damit?
Weniger, als du vielleicht denkst. Wir klären gemeinsam, welche Informationen und Unterlagen ich wirklich brauche. Du musst also nicht erst deine komplette finanzielle Vergangenheit aufarbeiten, bevor wir anfangen können.
Was kostet mich die Beratung?
Das hängt davon ab, welche Lösung am Ende zu dir passt. Je nach Produkt werde ich über Abschluss- und laufende Provisionen, Vergütungen aus dem Fondsguthaben oder ein Abschluss- bzw. Betreuungshonorar vergütet.
Wie die Vergütung in deinem konkreten Fall aussieht, besprechen wir transparent, bevor etwas umgesetzt wird.
Muss ich bestehende Verträge oder Depots ändern?
Nein. Nur weil etwas schon besteht, muss es nicht weg.
Wir schauen uns an, was du bereits hast. Wenn etwas sinnvoll ist und zu deiner Strategie passt, gibt es keinen Grund, es nur des Wechsels wegen zu ändern.
Brauche ich viel Geld, damit sich Geldanlage lohnt?
Nein. Du kannst bereits mit 25 € im Monat anfangen zu investieren.
Entscheidender als die Höhe der ersten Sparrate ist, dass die Strategie zu deinem Ziel, deinem Anlagehorizont und deiner finanziellen Situation passt.
Ob 25 €, 250 € oder ein größerer Einmalbetrag – wir schauen, was für dich sinnvoll ist.
Rentenversicherung oder Depot – was ist besser?
Das lässt sich pauschal nicht beantworten – und genau deshalb fangen wir nicht beim Produkt an.
Beide können unterschiedliche Stärken und Schwächen haben. Entscheidend ist, welche Lösung zu deinem Ziel, deiner Situation und deiner gewünschten Flexibilität passt.
Muss ich für die Beratung persönlich vorbeikommen?
Nein. Die Beratung kann komplett digital stattfinden. Persönliche Termine sind nach Absprache ebenfalls möglich.
UND JETZT?
Dein Vermögen regelt sich selten von allein.
Du musst aber auch nicht heute schon wissen, welches Depot, welche Altersvorsorge oder welche Strategie die richtige ist.
Dafür sprechen wir miteinander.
Rausch regelt.